ANALISIS PENGARUH KINERJA KEUANGAN BANK, TINGKAT INFLASI DAN BI RATE TERHADAP PERTUMBUHAN LABA (STUDI PADA BANK SWASTA DEVISA YANG TERDAFTAR PADA BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2009-2013)
DOI:
https://doi.org/10.61769/jabs.v1i1.113Abstract
ABSTRACTThe rapid development of banks, led to intense much competition among them, as well as the determination of interest rates. This creates a dynamic market conditions which ultimately require banks to work more effectively and efficiently in order to maintain its role in the national banking system. Based on monetary economics and banking buletin issued by Bank Indonesia (2012), Indonesia had economic problem due to global crisis in 2008, however the net profit for national banks continued to increase up to 23,6%, previously only 16% in 2006. Gain on profit successfully recorded at USD 35.015 billion after tax. Measurement of financial performance in this research use CAMEL (Capital, Asset, Management, Earning, Liquidity) to see if there are some effect on profit growth on national banking company listed on Indonesia Stock Exchange on 2009-2013. Data analysis in this research use multiple regression method and purposive sampling method to collect the sample. This research includes t-test for partial test dan F-test for simultaneous test for the CAR, NPL, BOPO, LDR, inflation, and BI rate. The result show the influence of BOPO against profit growth in partial, while the other variables did not show any influence. In simultaneous test, all variables had influence on profit growth.
Keyword: BI Rate, BOPO, CAR, Inflation, LDR, NPL, Profit Growth
References
DAFTAR PUSTAKA
Agustina, Y., & Budiman, H. (2011). Analisis Performa Keuangan BPR Konvensional (Studi Kasus: BPR di Jawa dan Sumatra). Jurnal Akuntansi dan Keuangan. Universitas Lampung, 73-83.
Aini, N. (2013). Pengaruh CAR, NIM, LDR, NPL, BOPO, dan Kualitas Aktiva Produktif terhadap Perubahan Laba. Jurnal Dinamika Akuntansi, Keuangan dan Perbankan. Universitas Stikubank Semarang., 14-25.
Asnawi, S. K., & Wijaya, C. (2005). Riset Keuangan. Pengujian-Pengujian Empiris. Jakarta: PT Gramedia Pustaka Utama.
Bank Indonesia. (2012, Oktober). Buletin Ekonomi Moneter dan Perbankan. Dipetik November 6, 2014, dari Bank Indonesia: http://www.bi.go.id/id/publikasi/jurnal-ekonomi/Documents /11ec79729230486aa426daa84fbca561ArisyiFRazTamarindPKIndraDeaKArtikasihSyalindraCit.pdf
Bank Indonesia. (2013). Arsitektur Perbankan Indonesia (API).
Dipetik November 6, 2014, dari http://www.bi.go.id/id/perbankan/arsitektur/Contents/ Default.aspx
Bank Indonesia. (2013). Bank Indonesia. Diambil kembali dari Peraturan Bank Indonesia: http://www.bi.go.id/id/peraturan/perbankan/Documents/ pbi_151213rev.pdf
Bank Indonesia. (2014, November 4). Ruang Media. Dipetik November 6, 2014, dari Bank Indonesia: http://www.bi.go.id/id/ruang-media/info-terbaru/Pages/Keyakinan-Konsumen-Oktober-2014-Sedikit-Meningkat.aspx
Brase, C. H., & Brase, C. P. (2013). Understanding Basic Statistics. Sixth Edition. Boston: Cengage Learning.
Bursa Efek Indonesia. (2015, Januari 30). Publikasi Fact Book. Diambil kembali dari http://www.idx.co.id/id-id/beranda/publikasi/factbook.aspx
Dwijayanthy, F., & Naomi, P. (2009). Analisis Pengaruh Inflasi, BI Rate, dan Nilai Tukar Mata Uang Asing terhadap Profitabilitas Bank.
Jurnal Karisma. Universitas Paramadina Jakarta. Volume 3. No.2.
Fahmi, I. (2011). Analisis Laporan Keuangan. Lampulo: Alfabeta.
Fathoni, M. I., & Sasongko, N. (2012). Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank terhadap Pertumbuhan Laba pada Perusahaan Sektor Perbankan. Jurnal Ekonomi Manajemen Sumber Daya. Universitas Muhammadiyah Surakarta. Volume 13. No.1, 15-25.
Ghozali, I. (2013). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program SPSS 21. Update PLS Regresi. Edisi 7. Semarang: BP Universitas Diponegoro.
Greuning, H. V., & Bratanovic, S. B. (2009). Analyzing Banking Risk. A Framework for Assessing Corporate Governance and Risk Management. Third Edition. Washington D.C: The World Bank.
Gunawan, A., & Wahyuni, S. F. (2013). Pengaruh Rasio Keuangan terhadap Pertumbuhan Laba pada Perusahaan Perdagangan di Indonesia. Jurnal Manajemen & Bisnis. Volume 13. Nomor 1, 63-84.
Harahap, S. S. (2011). Teori Akuntansi. Edisi Revisi. Jakarta: Rajawali Pers.
Harmono, H. (2012). Faktor Fundamental Makro dan SKIM Bunga Kredit sebagai Variabel Intervening Pengaruhnya Terhadap Kinerja Bank. Jurnal Keuangan dan Perbankan. Universitas Merdeka Malang. Volume 16. Nomor 1, 132-146.
Hutagalung, E. N., Djumahir, D., & Ratnawati, K. (2013). Analisa Rasio Keuangan terhadap Kinerja Bank Umum di Indonesia. Jurnal Aplikasi Manajemen. Volume 11. Nomor 1.
Ismail, I. (2010). Manajemen Perbankan. Dari Teori Menuju Aplikasi. Jakarta: Kencana.
Kartika, N. S., & Prastiwi, D. (2012). Pengaruh Kinerja Keuangan terhadap Pertumbuhan Laba Perbankan Go Public. Jurnal Akuntansi. Universitas Negeri Surabaya. Volume 1.
Kasmir, K. (2010). Manajemen Perbankan. Jakarta: Rajawali Pers.
Koch, T. W., & MacDonald, S. S. (2009). Bank Management.
Seventh Edition. USA: South-Western, Cengage Learning.
Mahardian, P. (2008). Tesis. Analisis Pengaruh Rasio CAR, BOPO, NPL, NIM, dan LDR terhadap Kinerja Keuangan Perbankan.
Semarang: Universitas Diponegoro.
Mankiw, N. G. (2011). Makroekonomi. Edisi Keenam. Terjemahan Fitria Liza, SE. Jakarta: Penerbit Erlangga.
Mukhlis, I. (2012). Kinerja Keuangan Bank dan Stabilitas Makroekonomi terhadap Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Keuangan dan Perbankan. Volume 16. Nomor 2, 275-285.
Munawir, S. (2010). Analisa Laporan Keuangan. Edisi Keempat. Yogyakarta: Liberty.
Prasanjaya, A. Y., & Ramantha, I. W. (2013). Analisis Pengaruh CAR, BOPO, LDR, dan Ukuran Perusahaan terhadap Profitabilitas Bank yang Terdaftar di BEI. E-Jurnal Akuntansi Universitas Udayana. Volume 4, 230-245.
Priyatno, D. (2012). Cara Kilat Belajar Analisis Data dengan SPSS 20. Yogyakarta: Penerbit ANDI.
PT Bank Bumi Arta. (2009). Laporan Keuangan 2009. Jakarta: PT Bank Bumi Arta.
PT Bank Capital Indonesia. (2011). Laporan Keuangan. Jakarta: PT Bank Capital Indonesia.
PT Bank Index Selindo. (2010). Laporan Keuangan 2010. Jakarta: PT Bank Index Selindo.
PT Bank Maspion. (2012). Laporan Keuangan. Jakarta: PT Bank Maspion.
PT Bank Mayapada Internasional. (2012). Laporan Keuangan 2012. Jakarta: PT Bank Mayapada Internasional.
PT Bank Mestika Dharma. (2009). Laporan Keuangan. Jakarta: PT Bank Mestika Dharma.
PT Bank QNB Kesawan. (2011). Laporan Keuangan. Jakarta: PT Bank QNB Kesawan.
PT Bank QNB Kesawan. (2013). Laporan Keuangan. Jakarta: PT Bank QNB Kesawan`.
PT Bank Sinarmas. (2009). Laporan Keuangan 2009. Jakarta: PT Bank Sinarmas.
Republik Indonesia. (1992). Undang-Undang No. 7 Tahun 1992 tentang Perbankan. Lembaran Negara Tahun 1962 No. 10. Jakarta: Sekretariat Negara.
Republik Indonesia. (1998). Undang-Undang No. 10 Tahun 1998 tentang Perbankan. Lembaran Negara RI Tahun 1968, No. 63. Jakarta: Sekretariat Negara.
Sabir, M. (2010). Analisis Hubungan Spread of Interest Rate, Fee Based Income, Loan to Deposit Ratio, dan Capital Adequacy Ratio terhadap Profirabilitas Perbankan. Jurnal Mitra Ekonomi dan Manajeme Bisnis. Sekolah Tinggi Ilmu Administrasi dan Manajemen Barunawati. Volume 1.
Sahara, A. Y. (2013). Analisis Pengaruh Inflasi, Suku Bunga BI, dan Produk Domestik Bruto terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Jurnal Ilmu Manajemen. Volume 1. No.1.
Sahara, A. Y. (2013). Analisis Pengaruh Inflasi, Suku Bunga BI, dan Produk Domestik Bruto terhadap Return On Asset Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Ilmu Manajemen. Volume 1. Nomor 1, 149-157.
Stiawan, A. (2009). Tesis. Analisis Pengaruh Faktor Makroekonomi, Pangsa Pasar, dan Karakteristik Bank terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Semarang: Universitas DIponegoro.
Sugiani, L., Werastuti, D. N., & Darmawan, N. A. (2015). Pengaruh NPL, LDR, Nilai Komposit GCG, NIM, BOPO, dan CAR terhadap Pertumbuhan Laba Perbankan. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Akuntansi.
Universitas Pendidikan Ganesha Denpasar. Volume 3.
Sugiyono, S. (2010). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan Research and Development. Bandung: Alfabeta.
Wibowo, E. S., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, dan NPF terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Journal of Management. Universitas Dipornegoro. Volume 2. No.2.
Downloads
Published
Issue
Section
License
You are free to:
- Share — copy and redistribute the material in any medium or format for any purpose, even commercially.
- Adapt — remix, transform, and build upon the material for any purpose, even commercially.
- The licensor cannot revoke these freedoms as long as you follow the license terms.
Under the following terms:
- Attribution — You must give appropriate credit, provide a link to the license, and indicate if changes were made. You may do so in any reasonable manner, but not in any way that suggests the licensor endorses you or your use.
- ShareAlike — If you remix, transform, or build upon the material, you must distribute your contributions under the same license as the original.
- No additional restrictions — You may not apply legal terms or technological measures that legally restrict others from doing anything the license permits.
Notices:
You do not have to comply with the license for elements of the material in the public domain or where your use is permitted by an applicable exception or limitation.
No warranties are given. The license may not give you all of the permissions necessary for your intended use. For example, other rights such as publicity, privacy, or moral rights may limit how you use the material.
